元大金控于并购宝来证券、国际纽约人寿及大众银行后，经营规模显著提升，并逐步由过去以证券市场流量经营为主，转型为流量(泛证券)与存量(银行与保险事业)并重的经营模式。中长期发展策略采「稳固核心、驱动成长」的全面成长发展策略，各事业体除了稳固核心业务贡献、聚焦其具驱动成长性的业务布局，逐步深化经营外，并应提升集团整合成长的效益。
主要事业体经营计划重点说明如下：
（一）证券:以「大财管+大投行」为核心，透过跨部门、跨子公司间及跨境整合与创新，增强业务及获利成长之动能，并积极整建海外事业；
（二）银行:以调整业务结构、强化合并综效，并掌握海外及跨境业务商机为主，俾稳健成长暨提升获利能力；
（三）投信:持续优化核心基金业务、掌握新创契机暨拓展海外利基型商品；
（四）期货:稳固经纪业务之获利能力，并积极投入海外业务之经营，朝区域型接单期货商为中期目标；
（五）寿险:持续强化保障型商品发展及集团通路保障型商品销售战力，并透过稳健成长、费用控管与提升报酬，尽速达到损平目标。
展望未来，元大金控除持续落实诚信经营的管理精神与企业文化外，更将落实全面成长驱动的经营策略，以流量与存量并重之经营模式，建构多元事业获利能力，以提升本公司资产规模与经营绩效，并有效稳定及提升盈余水平，持续朝「亚太区最佳金融服务提供者」之愿景迈进。
建立一个广泛而有效率的运作网络；
提供一系列具竞争力质优的产品及服务；
通过把业务拓展，让客户得到完善多元化的服务。
预期、了解、重视及满足所有现时及将来的客户需要。
